Ingénierie Patrimoniale
La gestion de votre Patrimoine
Créé en 2003, notre cabinet s’est construit autour des solutions d’Assurances, notamment en Épargne Financière. Dans la continuité de nos domaines d’expertise, nous avons développé l’activité de Conseil Patrimonial, afin d’accompagner nos Clients dans l’optimisation de leur Patrimoine, aussi bien Personnel que Professionnel :
Le service d’Ingénierie Patrimoniale d’EC&TERRA collecte les informations pertinentes auprès de ses Clients. Dans un second temps, nous établissons un Bilan Patrimonial qui permet de constituer le socle de réflexion dont découlera la Stratégie à appliquer.
Le Bilan Patrimonial permet d’identifier les points importants sur lesquels agir. Il permet d’identifier les objectifs du Client. Selon la volonté de ce dernier, et les capacités individuelles, nous priorisons les objectifs si nécessaire.
La Stratégie Patrimoniale est bâtie en fonction des objectifs définis avec le Client. Elle est ensuite mise en application et fait l’objet d’un suivi annuel, afin de l’adapter en fonction des changements personnels qui peuvent intervenir.
Vos besoins patrimoniaux
Transmission et Succession
Anticipation de l’aspect successoral de votre patrimoine pour votre Famille.
Protection de votre conjoint et de votre cellule familiale
Prémunir vos proches par l’aménagement et la sécurisation de votre patrimoine.
Accroissement de votre Capital
Capitalisation et valorisation de vos avoirs financiers.
Création de Revenus Complémentaires
Bâtir des compléments de revenus pour votre foyer, immédiats et futurs.
Maitrise de votre fiscalité personnelle
Optimisation de votre impôt.
Votre Retraite
Anticipation, calcul et liquidation de vos droits et accompagnement dans la gestion de ce changement de Vie pour votre foyer.
Nos solutions patrimoniales
Conseil juridique pour optimiser au mieux la conservation et la transmission de votre patrimoine immobilier.
Emploi des disponibilités financières afin d’atteindre les objectifs définis avec vous.
Analyse et proposition d’une Stratégie dans l’objectif d’optimiser la protection et la transmission au bénéfice de votre Famille.
Utilisation de vos capacités financières dans l’atteinte des objectifs de long terme (retraite, transmission).met, consectetur adipiscing elit.
Nos Services
Notre Méthodo
1. Analyse
Identification des besoins du Client et développement des axes de réflexion.
2. Étude Stratégique & Conseil
Application des vecteurs d’optimisation en adéquation avec les besoins et les contraintes du Client.
3. Développement & mise en place
De l’étude sous votre supervision, simulation « Avant / Après » avec contrôle et validation des chiffres par votre expertise.
4. Suivi
De la Stratégie dans le temps, point annuel et adaptabilité selon l’évolution des besoins et des objectifs du Client.
Nos Partenaires
