L’approche Ec&Terra

Pour préparer et optimiser votre départ en retraite, faites-vous accompagner par le cabinet EC&Terra.

Vous êtes dirigeant d’entreprise, salarié avec un mandat social, gérant majoritaire ou profession libérale, nombreuses sont les questions que vous vous posez au moment de votre départ en retraite.

Déléguez le bilan retraite à des experts : des gains substantiels peuvent être réalisés par une étude approfondie de votre carrière. De plus, nous vous aiderons à choisir le meilleur moment pour liquider votre retraite en fonction de vos objectifs professionnels et personnels :

  • Cumul emploi-retraite
  • Transmission de votre entreprise
  • Retraite progressive pour compléter vos trimestres
  • etc…

Nous confier votre dossier vous permettra de gagner du temps et de faire le meilleur choix.

 

La méthodologie Ec&Terra

Etape 1 : Recueil des informations

La première étape pour établir votre bilan retraite va être de récupérer toutes les pièces et informations concernant votre carrière. Pour cela, les pièces suivantes seront à fournir pour établir la lettre de mission :

  • Relevés de carrières
  • Bulletins de salaire
  • Relevés de points
  • Attestation employeur
Etape 2 : Pré-étude / Lettre de mission
  • Évaluation du temps d’intervention
  • Alerte sur les incohérences ou lacunes du système actuel
  • Proposition chiffrée d’intervention
Etape 3 : Étude
  • Bilan retraite
  • Accompagnement dans les corrections des lacunes ou incohérences
  • Propositions de solutions d’amélioration des droits futurs
Etape 4 : Présentation du bilan
Etape 5 : Accompagnement dans la mise en œuvre des solutions préconisées
Le bilan retraite

Le bilan retraite reconstitue votre carrière professionnelle de manière détaillée afin de calculer vos pensions en fonction de l’âge de départ. Un spécialiste Ec&Terra vous aidera à comprendre vos droits et vous proposera des solutions d’optimisation de vos droits futurs.
Nous travaillons sur 4 leviers pour réaliser votre bilan retraite.

  1. Reconstitution de carrière
  2. Estimation du montant de la retraite de l’assuré en fonction de l’âge de départ ou par régime :
    • Salarié : régime de base, Arrco, Agirc, Ircantec….
    • Travailleur indépendant : RSI, régime complémentaire
    • Profession libérale : Cnavp, Cavec, Cipav, Cavom, Agessa, Carmf, Cavp, Carpimko, Cnbf
    • Expatrié
    • Le cas échéant, après période de cumul emploi-retraite
    • Des régimes complémentaires par capitalisation
    • En cas de départ anticipé
  3. Estimation du montant de la retraite du conjoint
    • Retraite du conjoint
    • Réversion au conjoint

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